Conciliación bancaria en Bejerman: cómo se hace

La conciliación bancaria en Bejerman se hace en el módulo Finanzas. Bejerman ERP importa el extracto en Excel, con formatos predefinidos para Banco Galicia, Credicoop, Santander Río e Interbanking, y cruza cada movimiento con los registrados por fecha e importe; Bejerman Web hace lo mismo con una conciliación desde el extracto en la que se mapean las columnas. En los dos casos, lo que no tiene un movimiento previo con el que coincidir (impuestos del banco, comisiones, cobranzas que pagan varias facturas) queda pendiente para resolver a mano.

En esta guía tenés cómo funciona cada uno según la documentación de Thomson Reuters, dónde se traba con los bancos argentinos y cómo llevar a Bejerman el asiento del banco ya imputado.

¿Qué productos Bejerman hay hoy?

Thomson Reuters vende hoy Bejerman como solución de gestión para empresas: Bejerman ERP, para empresas medianas, en servidor propio o en la nube, y Bejerman Web (antes InfoUno), para empresas pequeñas, en la nube. Para estudios contables, el producto de Thomson Reuters es Onvio. En la práctica, hay estudios que trabajan en Bejerman la contabilidad de los clientes que ya lo usan.

¿Cómo funciona la conciliación en Bejerman ERP?

Según el folleto de Bejerman ERP, el módulo Finanzas incluye conciliación bancaria semiautomática. El video oficial de Thomson Reuters muestra cómo se usa, desde Finanzas > Conciliaciones Bancarias:

• Manual: se elige la cuenta bancaria, el rango de fechas y los saldos inicial y final, y se tildan los movimientos. La conciliación solo se cierra cuando el saldo a conciliar da cero, y puede haber una sola abierta a la vez.
• Automática: el extracto tiene que estar en Excel. Cada cuenta bancaria se configura con su formato (en la solapa Conciliación de la cuenta), y al marcar «Realiza conciliación automática» el sistema compara fecha y monto, o solo monto, y devuelve los movimientos encontrados y los no encontrados.
• Bancos con formato predefinido: Galicia, Credicoop, Santander Río e Interbanking. Para otros bancos o para Mercado Pago, la recomendación del propio video es adaptar el Excel al formato de Galicia (fecha, descripción, operación, débito, crédito y saldo).

¿Y en Bejerman Web?

Bejerman Web tiene, en Finanzas > Conciliación Bancaria, una conciliación desde extracto: se sube el Excel, se indica qué columna es la fecha, el concepto y el importe, y el formato queda guardado para los meses siguientes. Concilia solo cuando coinciden la fecha y el importe; la conciliación avanzada admite una tolerancia de importe.

Su punto fuerte es importar desde extracto: crea movimientos de fondos con reglas predefinidas, por ejemplo un pago de impuesto para cada débito de la ley 25.413. La lectura de extractos en PDF con IA se contrata aparte.

¿Dónde se traba la conciliación de Bejerman con bancos argentinos?

En lo mismo que cualquier conciliación que cruza por fecha e importe:

• Bancos sin formato predefinido. Si tu banco no es Galicia, Credicoop o Santander Río, o el extracto llega en PDF, hay que reformatearlo cada mes antes de importar.
• Impuestos y gastos del banco. El impuesto a los débitos y créditos, el SIRCREB, las percepciones y las comisiones no tienen un movimiento registrado antes, así que aparecen como no encontrados. En un mes normal son decenas de líneas.
• Cobranzas que pagan varias facturas. Una transferencia por la suma de tres facturas no coincide por importe con ninguna de ellas.
• Cheques y echeq que se debitan semanas después de emitidos, fuera de cualquier ventana de fechas razonable.
• Cobranzas netas de Banelco o Rapifast, que llegan descontada la comisión.

Todo eso termina en la misma tarea: alguien decide a qué cuenta va cada pendiente y lo carga en Bejerman.

¿Cómo se lleva a Bejerman un asiento armado fuera?

Con el modelo de importación de asientos en Excel que usan los estudios que trabajan con Bejerman. Thomson Reuters no lo publica, pero su estructura es conocida por quien lo usa:

El modelo trae además columnas de moneda extranjera y de centros de costos, que pueden ir vacías. La regla que más errores evita: los importes de cada asiento tienen que sumar cero.

Ejemplo: el asiento del banco en el modelo de Bejerman

Un mes de una cuenta corriente con cobranzas, un pago a proveedor y los impuestos y gastos del banco, con importes ilustrativos:

La suma da cero, los impuestos y gastos van agrupados por mes en lugar de línea por línea, y cada leyenda entra en 35 caracteres.

¿Cómo se concilia Bejerman con Asentia?

Asentia hace la parte que queda pendiente en Bejerman y devuelve el asiento listo para importar:

• Lee el extracto como viene del banco: PDF (también escaneado), Excel o CSV, sin reformatearlo.
• Cruza con nueve reglas en cascada: cheques por número, importe con tolerancia en ±15 días, combinaciones de un movimiento contra varios asientos y de varios contra uno, agrupación del SIRCREB y de conceptos recurrentes, y cobranzas netas de Banelco y Rapifast. La IA solo ve lo que las reglas no resolvieron, y nada se aplica si no cuadra.
• Imputa cada movimiento con reglas por concepto o por CUIT que aprende de cómo imputa el estudio.
• Exporta el modelo de importación de asientos de Bejerman: el Excel con importe con signo, suma cero por asiento, leyenda recortada a 35 caracteres y numeración correlativa con la serie de la empresa. El formato se tomó del modelo con el que un estudio ya importa en Bejerman.

El detalle de cómo se integra con el ERP está en conciliación bancaria integrada con el ERP. Si sos un estudio que lleva clientes en Bejerman, mirá también Asentia para estudios contables, que suma ventas, compras e impuestos al mismo asiento mensual.