Conciliación bancaria en Excel: cuándo automatizarla y cómo
Excel sirve para cruzar lo que coincide exacto, pero los cheques diferidos, los depósitos agrupados y las comisiones siguen saliendo a mano. Asentia lee tu extracto y tu mayor, los cruza con nueve reglas y te deja solo las diferencias, con cada criterio registrado.
- 1 - Descargar extracto
- 2 - Descargar Mayor
- 3 - Tildar conceptos
Menos errores manuales
Reducí los riesgos asociados a fórmulas incorrectas, copias de datos y procesos manuales.
Conciliación automática
Cheques, redondeos y depósitos agrupados se resuelven con reglas, no con BUSCARV.
Mayor trazabilidad
Conocé qué movimientos fueron conciliados, cuándo y por quién.
Cierres más rápidos
Llegá al cierre con las partidas pendientes identificadas y el asiento listo para importar.
Los límites de la conciliación bancaria en Excel
A medida que crece la empresa, las hojas de cálculo empiezan a convertirse en una limitación para el departamento financiero.
- Comisión bancaria
- Transferencia #4587
- Pago proveedor
Fórmulas complejas difíciles de mantener
Pequeños cambios pueden generar errores difíciles de detectar.
Mayor riesgo de errores humanos
Copiar datos manualmente entre bancos, ERP y Excel aumenta las posibilidades de generar diferencias financieras.
Procesos lentos y repetitivos
Los equipos financieros invierten horas revisando movimientos y resolviendo incidencias manualmente.
Falta de visibilidad sobre diferencias pendientes
Identificar movimientos sin conciliar resulta más complejo cuando la información está dispersa en múltiples archivos.
Cómo automatizar la conciliación bancaria sin depender de Excel
Asentia automatiza todo el proceso de conciliación bancaria en tres pasos.
Importá extractos bancarios
Subí el extracto en PDF, CSV o Excel y Asentia detecta el formato del banco.
Conectá ERP y contabilidad
Centralizá toda la información financiera en una única plataforma.
Detectá diferencias automáticamente
Identificá incidencias, movimientos pendientes y conciliaciones completadas, con el motivo de cada una.
¿Se puede automatizar la conciliación bancaria en Excel?
Hasta cierto punto. Con BUSCARV, tablas dinámicas o macros se pueden cruzar los movimientos que coinciden exactamente en importe y fecha, pero lo que no coincide 1 a 1 (cheques diferidos, depósitos que agrupan varios cobros, comisiones descontadas) sigue resolviéndose a mano, y la planilla hay que rehacerla o revisarla cada mes. Un software de conciliación hace ese cruce con reglas que no se rompen y deja registrado cada criterio.
Excel frente a Asentia, punto por punto
| Excel | Asentia | |
|---|---|---|
| Lectura del extracto | Copiar y pegar, limpiar columnas | Parser propio para los principales bancos, mapeo de columnas para el resto, también PDF escaneado |
| Control del extracto | Manual | Valida saldo inicial + créditos − débitos = saldo final |
| Coincidencias exactas | BUSCARV | Regla automática |
| Cheques, redondeos, ±días | Revisión manual | Reglas con tolerancia configurable |
| Varios cobros en un depósito | Prueba y error | Búsqueda exacta de la combinación que suma |
| Duplicados | Difíciles de ver | Huella por archivo: subir dos veces no duplica |
| Trazabilidad | Depende de quién lo hizo | Cada movimiento guarda qué regla lo resolvió |
| Salida | Cargar el asiento a mano | Asiento exportado a tu ERP, con partida doble verificada |
¿Cuándo dar el salto desde Excel?
Excel alcanza mientras los movimientos sean pocos y casi todos coincidan exactamente. Conviene dar el salto cuando:
- revisás cientos o miles de movimientos al mes, o varias cuentas;
- las partidas pendientes se arrastran de un cierre al siguiente;
- la planilla depende de una sola persona que sabe cómo funciona;
- aparecen errores por fórmulas, copias o versiones duplicadas.
No hace falta abandonar Excel del todo: muchos equipos lo siguen usando para análisis y reportes. Lo que se automatiza es el cruce.
Para entender cómo funciona un cruce automático por dentro, mirá la guía de conciliación bancaria automática. Para ver todo el producto, la página del software de conciliación bancaria.
Nueve reglas en cascada antes de pedirle nada a la IA
Cada regla trabaja sobre lo que la anterior no pudo resolver. La mayor parte de la conciliación se cierra con lógica determinista, no con un modelo de lenguaje.
Cheques
Extrae el número de cheque del texto libre del extracto y lo cruza contra el mayor por importe exacto, sin límite de fecha.
Importe con tolerancia
Ventana de ±15 días y tolerancia configurable, con control semántico: un cheque nunca se concilia contra algo que no lo es.
Diferencias de redondeo
Hasta $10 de diferencia en ±1 día, dejando marcado el ajuste por redondeo en el movimiento.
Varios movimientos, un asiento
Subset-sum exacto por búsqueda en profundidad con poda: encuentra qué combinación de movimientos suma el importe contable.
Un movimiento, varios asientos
El mismo motor en sentido inverso, con grupos de hasta 6 ítems y ventana de ±72 horas.
Agrupación por concepto
SIRCREB, pagos masivos y otros conceptos recurrentes que se agrupan a nivel período según tu configuración.
Reglas N:N propias
Agrupaciones que define tu equipo para los casos que solo existen en tu operación.
Cobranzas Rapifast
Pasada específica para liquidaciones de cobranza donde el banco deposita neto de comisión.
Cobranzas Banelco
Reconstruye el bruto a partir del neto depositado y genera el ajuste por la comisión retenida.
Y solo entonces entra la IA
Lo que ninguna regla pudo resolver se envía al modelo en lotes. Nunca ve los movimientos que el motor ya cerró.
Entra por donde ya trabajás y sale donde lo necesitás
Sin cambiar de banco ni de sistema contable: Asentia lee los archivos que ya descargás y devuelve los asientos en el formato que tu ERP acepta.
Bancos con parser propio
Detección automática del formato al subir el archivo
- Banco Nación
- Credicoop
- BBVA
- Galicia
- Galicia Empresas
- Mayor auxiliar
Formatos de archivo
Incluye OCR para extractos escaneados sin capa de texto
- PDF escaneado
- CSV
- XLSX
- XLS
Exportación a tu ERP
Asiento con partida doble verificada, en xlsx o csv
- Xubio
- Tango Gestión
- Colppy
- Contabilium
- SOS Contador
- Bejerman
- Holistor
- SAP Business One
- Odoo
- Finnegans
- Personalizado
¿Tu banco no está en la lista? El mapeo manual de columnas y el lector asistido por IA cubren formatos que todavía no tienen parser dedicado.
Preguntas Frecuentes
Preguntas frecuentes sobre conciliación bancaria en Excel.
Parcialmente: con BUSCARV, tablas dinámicas o macros se cruzan las coincidencias exactas, pero los cheques diferidos, los depósitos agrupados y las comisiones siguen resolviéndose a mano y la planilla hay que mantenerla mes a mes.
Sí. Muchos equipos automatizan el cruce y siguen usando Excel para análisis y reportes.
Sí. Asentia lee extractos en XLSX, XLS, CSV y PDF, incluso PDF escaneados, y el mayor exportado de tu sistema contable en los mismos formatos.
Resuelve con reglas lo que no coincide 1 a 1 (cheques, redondeos, varios cobros en un depósito, cobranzas netas), valida que el extracto cuadre, evita duplicados al subir dos veces el mismo archivo y registra con qué criterio se resolvió cada movimiento.
No. Asentia lee el mayor que ya exportás y te devuelve el asiento en el formato de tu sistema contable.
Depende del volumen de movimientos y del orden de la información contable, así que no damos un porcentaje genérico. Lo medible es cuántos movimientos resuelve el motor sin intervención y cuántos quedan como excepción, y eso se calcula con tus archivos en la demo.
Traé un extracto real y vemos qué concilia
No es una demo de pantallas: traé el extracto y el mayor de un mes cerrado y corremos el motor sobre tus propios datos para ver cuántos movimientos resuelve y cuáles quedan como excepción.
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